החיסכון הפנסיוני הוא למעשה החיסכון הגדול והמשמעותי ביותר בחיינו. עם זאת, לרוב הוא אינו מתבצע במקום אחד ו/או באמצעות מוצר יחיד. מאחר וקיימים הבדלים במאפייני המוצרים השונים באמצעותם ניתן לחסוך, כמו גם בביצועים של מוצרים שונים מאותו סוג, כדאי להתאים את המוצר הספציפי למאפיינים האישיים, לצרכים ולהעדפות החוסך/ת. בנוסף, מאחר והקצבה המתקבלת בסוף התהליך תלויה בסיכונים סובייקטיביים (סיכוני תוחלת חיים, סיכוני השקעה, סיכוני כלכלה, סיכוני פרישה) שלחוסך/ת אין דרך לשלוט עליהם, ובסיכונים אובייקטיבים שלחוסך/ת יש דרך להשפיע עליהם (שיעור הפקדה, ביטוח מלא/חלקי של השכר, שימוש בכספים לאורך חיי החיסכון), כדאי להכיר את אלה האובייקטיבים ולוודא שעשית את המירב על מנת למקסם את החיסכון ולהגיע לקצבה מספקת במקרה של אובדן כושר השתכרות

היועצות היועצים יבחנו עמכם את הצרכים וההעדפות שלכם ויבנו ביחד איתכם תיק חיסכון פנסיוני המורכב מהמוצרים המתאימים ביותר, מתוך מגוון סוגי המוצרים הפנסיוניים הקיימים בשוק. הייעוץ הינו מתמשך וילווה אתכם לאורך השנים. לפחות פעם בשנה יבחן הצורך בביצוע עדכונים, בהתאם לכל שינוי שישפיע על הצרכים הפנסיוניים שלכם

הייעוץ בבנק לאומי הינו אובייקטיבי וניתן על ידי יועצים מקצועיים שהוכשרו על ידי טובי המומחים בענף, אשר נתמכים במערכות מתקדמות שפותחו במיוחד. בנק לאומי לא קשור לחברות המנהלות מוצרים פנסיוניים או למוצריהן, ואין לו סיבה להעדיף אחת על פני האחרת. 

לנגד עיניו של היועץ/ת עומדת טובת החוסך/ת. היועצים יבחנו את צרכי והעדפות החוסכ/ת, ויבנו יחדיו תיק חיסכון פנסיוני המורכב מהמוצרים המתאימים ביותר, מתוך מגוון סוגי המוצרים הפנסיוניים הקיימים בשוק. הייעוץ מתמשך וילווה אאת החוסך/ת לאורך השנים. מדי שנה ייבחן הצורך לבצע עדכונים בתיק הפנסיוני בהתאם לכל שינוי שישפיע על הצרכים הפנסיוניים של החוסך/ת, כמו למשל בעת שינוי מצב משפחתי

בכל שלב בחיים כדאי לקבל ייעוץ פנסיוני. למעשה, ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך גובר הסיכוי שהחיסכון הפנסיוני יתאים לצרכים של החוסך/ת במועד הפרישה. גם אם הינך פנסיונר/ית, הייעוץ הפנסיוני עשוי לסייע לך להפיק את המיטב מהתכנית הפנסיונית שלך

גם בשלב זה כדאי לבחון האם המוצרים שכבר קיימים ברשותך הם אלה שהכי מתאימים להעדפות הסיכון שלך ולצרכיך האישיים